Se former aux métiers de la Banque et de l’Assurance

 

La filière Banque et Assurance regroupe les activités liées au financement, à la gestion des risques et à la protection des personnes et des biens. 

Présente au cœur de l’économie, elle accompagne aussi bien les particuliers que les entreprises dans leurs projets et leur développement. 

Secteur dynamique et en constante évolution, la banque et l’assurance recrutent régulièrement et offrent des métiers stables, variés et évolutifs, portés par la transformation numérique et les nouveaux besoins des clients. 

Avec la CCI Le Mans Sarthe, on peut se former à ces métiers porteurs grâce à des parcours professionnalisants, en lien direct avec les attentes des entreprises.

Découvrez les métiers de la Banque et de l’Assurance et les formations pour y accéder.

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Les métiers de la filière

  • Conseiller clientèle particuliers

Accompagne les clients dans la gestion de leurs comptes, leurs projets d’épargne, de crédit et d’assurance, en apportant un conseil personnalisé.

  • Conseiller clientèle professionnels

Suit les artisans, commerçants et entreprises dans leurs besoins financiers, d’investissement et de protection.

  • Chargé de clientèle assurance

Propose et gère des contrats d’assurance (auto, habitation, santé, prévoyance) en fonction des besoins des assurés.

  • Gestionnaire bancaire

Traite les opérations courantes, les dossiers clients et assure le suivi administratif et réglementaire.

  • Gestionnaire de contrats d’assurance

Assure la gestion des contrats, sinistres et dossiers clients tout au long de leur cycle de vie.

  • Conseiller bancaire digital

Accompagne les clients via les canaux numériques (chat, visio, outils en ligne) tout en assurant un haut niveau de conseil.

  • Chargé de conformité / conformité réglementaire

Veille au respect des règles, de la réglementation bancaire et des obligations liées à la lutte contre les fraudes.

  • Analyste risques

Évalue les risques financiers, assurantiels ou clients afin de sécuriser l’activité de l’établissement.

  • Assistant commercial banque ou assurance

Soutient l’équipe commerciale dans le suivi client et la gestion des dossiers.

  • Assistant administratif financier

Intervient dans la gestion documentaire, le suivi des opérations et la relation interne.

  • Téléconseiller banque-assurance

Renseigne et oriente les clients à distance sur les produits et services.

Compétences nécessaires pour réussir dans la filière

Compétences techniques clés

  • Compréhension des produits bancaires et d’assurance (comptes, épargne, crédits, assurances)
  • Bases en économie, finance et réglementation
  • Maîtrise des outils numériques (logiciels métiers, outils de gestion, CRM)
  • Capacité à analyser une situation client et proposer une solution adaptée.

Compétences comportementales (savoir‑être)

  • Sens du contact et de l’écoute
  • Rigueur dans le traitement des dossiers
  • Sens du service et du conseil
  • Respect de la confidentialité
  • Capacité à travailler avec des objectifs

Compétences transversales utiles

  • Communication orale et écrite
  • Organisation et gestion des priorités
  • Esprit d’analyse et de synthèse
  • capacité à travailler en équipe
  • Adaptation aux évolutions (digitalisation, nouvelles règles et outils)

Appétences fréquentes chez les profils du secteur

  • Expliquer et aider les autres à prendre des décisions
  • Comprendre comment fonctionne l’argent, l’économie ou les entreprises
  • Résoudre des situations concrètes
  • Travailler dans un cadre structuré et professionnel
  • Évoluer dans un environnement qui recrute et offre des perspectives

FAQ - Questions fréquentes

Les métiers de la banque et de l'assurance consistent à accompagner les particuliers, les professionnels et les entreprises dans la gestion de leurs finances, de leur épargne, de leurs crédits et de leur protection. Le conseiller bancaire aide ses clients à choisir les solutions les plus adaptées à leurs projets, tandis que le conseiller en assurance les accompagne dans le choix de contrats couvrant leurs biens, leur santé, leur activité ou leur famille.

Ces professionnels exercent au sein de banques, compagnies d'assurance, mutuelles, cabinets de courtage ou réseaux d'agences. Ils combinent expertise technique, sens du conseil, relation client et maîtrise de la réglementation. Les métiers de la banque et de l'assurance offrent de nombreuses perspectives d'évolution vers des fonctions de gestion de patrimoine, de management, de finance ou de développement commercial.

Les métiers de la banque et de l'assurance sont accessibles à différents niveaux de formation. Après le baccalauréat, il est possible de préparer un BTS Banque, un BTS Assurance, un Bachelor Banque, un Bachelor Assurance, un Bachelor Banque Assurance, voire de poursuivre vers une Licence professionnelle, un Master Banque Finance Assurance ou une école de commerce.

Ces formations permettent d'acquérir des compétences en relation client, produits bancaires et assurantiels, gestion des risques, analyse financière, réglementation, techniques commerciales et digitalisation des services financiers. Les stages et l'alternance facilitent l'acquisition d'une expérience professionnelle recherchée par les recruteurs et favorisent une insertion rapide sur le marché de l'emploi.

Le salaire d'un débutant dans la banque ou l'assurance varie selon le poste occupé, le diplôme obtenu, la région, le type d'établissement et les éventuelles primes commerciales.

En début de carrière, un conseiller bancaire, un chargé de clientèle ou un conseiller en assurance bénéficie généralement d'une rémunération attractive, souvent complétée par des primes liées aux objectifs commerciaux, à l'intéressement ou à la participation. Avec l'expérience, les possibilités d'évolution sont nombreuses et permettent d'accéder à des postes mieux rémunérés, comme conseiller patrimonial, chargé d'affaires, responsable d'agence, courtier ou manager commercial.

Oui. Le secteur de la banque et de l'assurance recrute chaque année plusieurs milliers de collaborateurs. Les établissements bancaires, compagnies d'assurance, mutuelles et cabinets de courtage recherchent régulièrement des profils qualifiés pour accompagner le renouvellement des effectifs, la transformation numérique des métiers et l'évolution des besoins des clients.

Les diplômés d'un BTS Banque, d'un BTS Assurance, d'un Bachelor Banque Assurance ou d'une formation spécialisée bénéficient d'excellentes perspectives d'emploi. Les profils ayant réalisé leur cursus en alternance sont particulièrement appréciés grâce à leur expérience professionnelle et à leur connaissance du terrain.

Un BTS Banque, un BTS Assurance ou un Bachelor Banque Assurance ouvre l'accès à de nombreux métiers du secteur financier. Les diplômés peuvent exercer comme conseiller bancaire, conseiller en assurance, chargé de clientèle, gestionnaire de contrats, gestionnaire de sinistres, conseiller patrimonial junior, chargé de développement commercial ou courtier en assurance.

Ils peuvent intégrer une banque, une compagnie d'assurance, une mutuelle, un cabinet de courtage ou un établissement financier. Il est également possible de poursuivre ses études en Licence professionnelle, Bachelor spécialisé, Master Banque Finance Assurance ou école de commerce afin de se spécialiser en gestion de patrimoine, finance, audit, conformité, management ou développement commercial.

Grâce à la diversité des métiers, aux nombreuses opportunités d'évolution et aux besoins constants en recrutement, les formations en banque et assurance constituent un excellent choix pour construire une carrière durable dans le secteur des services financiers.

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